Rendite

Wusstest Du, dass Du mit einem Sparplan von 100 € pro Monat nach 18 Jahren ein Vermögen von 46.887 € ansparen kannst? Es können allerdings auch nur 22.604 € sein. Der erste Betrag entsteht, wenn Du eine jährliche Rendite von 8% unterstellst (das ist die durchschnittliche jährliche Rendite des DAX in den letzten 15 Jahren). Der zweite Betrag entsteht über die Anlage in ein Sparbuch mit 0,5% Verzinsung. Die richtige Auswahl Deiner Anlage hat also riesige Auswirkungen auf das Endergebnis.

Die Geldanlage an den Kapitalmärkten ist mit Risiken verbunden. Bitte beachte unsere Risikohinweise.

Die Wertentwicklung der Oskar Anlagestrategien

Im Zeitraum zwischen Januar 2003 und Dezember 2018 hätten die Oskar Anlagestrategien eine jährliche Rendite in Höhe von 6,0% (Oskar 50), 6,4% (Oskar 60), 7,0% (Oskar 70), 7,5% (Oskar 80) und 8,0% (Oskar 90) erzielt. Bei dieser Berechnung sind die Kosten für Oskar bereits abgezogen!

Betrachtungszeitraum: 31.12.2002 bis 28.12.2018.

Wertentwicklung: Die dargestellte simulierte historische Wertentwicklung der Oskar
Anlagestrategien basiert auf den täglichen Gesamtrenditen der ETFs bzw. ETCs im
aktuellen Anlageuniversum (gemäß der Oskar-Website) multipliziert mit der
jeweiligen Gewichtung (gemäß den Anlagerichtlinien in den Vertragsbedingungen
des Vermögensverwalters).

Falls in einem Zeitraum keine Kursdaten der ETFs bzw. ETCs verfügbar sind, wird die Entwicklung des zugrundeliegenden Finanzindizes bzw. Rohstoffs für die Berechnung verwendet. In den dargestellten Wertentwicklungen sind Kosten für die Vermögensverwaltung und die Service-Gebühr in Höhe von jeweils 0,425% p.a., die Kosten für den Wertpapierhandel von 0,15% sowie die Produktkosten der ETF-Anbieter in Höhe von durchschnittlich 0,14% p.a. bereits berücksichtigt. Zu entrichtende Steuern bleiben unberücksichtigt, da steuerliche Effekte von individuellen Umständen abhängen und insofern der Vergleichbarkeit von Wertentwicklungen nicht dienlich sind. Wende Dich bitte an einen Steuerberater, sofern Du Fragen zu Deiner steuerlichen Situation hast. Die Vermögensanlage an Kapitalmärkten ist mit Risiken verbunden. Der Wert Deiner Vermögensanlage kann fallen oder steigen. Es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Bitte beachte hierzu unsere Risikohinweise.

Jährliche Rendite

Oskar 50 Oskar 60 Oskar 70 Oskar 80 Oskar 90
2003 9.82 10.09 11.32 12.62 13
2004 6.5 6.61 7.56 8.62 8.77
2005 19.85 21.54 24.22 25.20 28
2006 5.73 6.96 7.55 8.12 9.37
2007 2.99 2.96 2.33 2.30 2.27
2008 -21.51 -25.29 -29.55 -33.33 -37.43
2009 23.91 26.32 28.91 31.97 35.34
2010 15.70 17.16 18.67 19.63 20.75
2011 -1.50 -2.51 -4.04 -5.10 -6.22
2012 10.61 11.28 12.04 12.90 13.81
2013 1.80 3.17 5.50 6.98 9
2014 11.45 12.23 12.55 13.42 13.85
2015 3.54 4.26 4.98 5.70 6.06
2016 8.02 8.99 9.96 10.95 11.59
2017 3.87 4.79 6.02 6.89 7.74
2018 -4.41 -5.54 -5.99 -6.75 -7.49

Simulierte jährliche Rendite in % nach Gebühren i.H.v. 1.14% p.a., vor Steuern.

Darum lohnt es sich,
in die Kapitalmärkte
zu investieren

Oskar ist für Sparer mit einem langfristigen Anlagehorizont von >10 Jahren gedacht. Um eine möglichst große Rendite zu erzielen, legt Oskar Dein Geld in ETFs und ETCs an.

ETFs sind Investmentfonds, die einen Index (z.B. den DAX) kostengünstig nachbilden und dabei nahezu die identische Entwicklung wie der zugrundeliegende Index erzielen. Im Vergleich dazu sind herkömmliche Fonds sehr viel teurer und erzielen oft eine schlechtere Rendite als der Vergleichsindex.

Die durchschnittliche Rendite des DAX über einen Zeitraum von 15 Jahren lag lt. Deutschem Aktieninstitut bei 8% pro Jahr. Noch wichtiger ist allerdings, dass es zwischen 1969 (Start der Aufzeichnung) und 2018 niemals eine negative 15-Jahresrendite bei einem Investment in den DAX gab. Also egal, zu welchem Zeitraum zwischen 1969 und 2018 man in den DAX investiert hätte, man hätte nach 15 Jahren kein Geld verloren (Siehe DAI). Die niedrigste Rendite lag bei 2,3% p.a. und das ist immer noch ein Vielfaches dessen, was Du aktuell für Tagesgeld bekommst. 

Das wird aus 25 €, 50 €, 100 €, 200 €

 Hier siehst Du, welches Vermögen in 20 Jahren mit den Beispielrenditen 3% p.a., 5% p.a. und 8% p.a. aus einem monatlichen Sparplan entstehen kann. In dieser Tabelle sind Kosten und Steuern nicht berücksichtigt
Monatliche Sparrate 3% Rendite 5% Rendite 8% Rendite
25€ 8.192 € 10.188 € 14.323 €
50€ 16.384 € 20.377 € 28.647 €
100€ 32.768 € 40.754 € 57.294 €
200€ 65.537 € 81.508 € 114.588 €
500€ 163.842 € 203.768 € 286.469 €

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Die Kapitalanlage ist mit Risiken verbunden. Der Wert Deiner Kapitalanlage kann fallen oder steigen. Es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Bitte beachte unsere Risikohinweise.