Anlagestrategie
OSKAR bietet Dir eine professionelle Vermögensverwaltung mit vielen Vorteilen für kleines Geld
Die Kapitalanlage ist mit Risiken verbunden. OSKAR Portfolios verwaltet von Scalable Capital.
Die OSKAR Vorteile
- Du hast die Wahl zwischen 5 Anlagestrategien mit weniger oder mehr Risiko. Alle haben eine eingebaute Inflationsschutz-Komponente.
- Mit OSKAR investierst Du weltweit und partizipierst damit auch an den Entwicklungen in Wachstumsländern.
- Mit OSKAR investierst Du weltweit und partizipierst damit auch an den Entwicklungen in Wachstumsländern.
- OSKAR wählt ETFs steuersmart aus und kann steuerliche Gegebenheiten wie den Zeitraum von privaten Veräußerungensgeschäften, Sparerpauschbetrag, Verlusttöpfe oder Freistellungsaufträge im Rahmen der Anlagestragie berücksichten.
- OSKAR kümmert sich um das Rebalancing deines Investments.
- OSKAR ist eine Marke der Oskar.de GmbH, unter der Oskar.de GmbH die Websites und Apps betreibt und Scalable Capital GmbH das Vermögen verwaltet. Die Baader Bank AG führt die Depots mit Verrechnungskonten.
Die 5 Anlagestrategien
Mit OSKAR entscheidest Du selbst, wieviel Risiko Du möchtest. Wir bieten Dir fünf Strategien mit unterschiedlichem Aktienanteil. 50% Aktienanteil bedeutet weniger Risiko, 90% Aktienanteil die höchste Renditechance. Aufgefüllt wird die Anlage mit festverzinsten Wertpapieren (Anleihen) und einer Inflationsschutz-Komponente (Gold und inflationsgeschützte Anleihen).
Anlageuniversum
Die von OSKAR ausgewählten Aktien-ETFs ermöglichen eine globale Abdeckung. Die Anleihen-ETFs sorgen für Stabilität und der Gold-ETC sowie die inflationsgeschützten Anleihen sind eine Inflationsschutzkomponente. Die Kosten für alle in OSKAR enthaltenen ETFs und ETCs liegen bei 0,15% p.a. und sind bereits in den Kursen enthalten. Sie werden Dir also nicht separat berechnet.
| Anteil in jeweiliger Strategie | ||||||||
| ETF | Kosten/TER in% p.a. |  |
 |
 |
 |
 |
||
Invesco S&P 500 ESG UCITS ETF (Acc)
|
0,09 | 12,75% | 15,30% | 17,85% | 20,40% | 22,94% | ||
| iShares MSCI Japan ESG Screened UCITS ETF USD (Acc)
|
0,15 | 3,09% | 3,70% | 4,32% | 4,94% | 5,56% | ||
| iShares MSCI Europe ESG Screened UCITS ETF EUR (Acc)
|
0,12 | 10,57% | 12,68% | 14,80% | 16,90% | 19,02% | ||
| L&G Asia Pacific ex Japan Equity UCITS ETF |
0,10 | 7,83% | 9,40% | 10,96% | 12,53% | 14,10% | ||
| iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF USD (Acc) |
0,18 | 8,26% | 9,92% | 11,57% | 13,22% | 14,88% | ||
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF | 0,35 | 7,50% | 9,00% | 10,50% | 12,00% | 13,50% | ||
| iShares Global Aggregate Bond ESG UCITS ETF Acc EUR-Hedged
|
0,10 | 29,75% | 23,38% | 17,00% | 10,63% | 4,25% | ||
| BNP Paribas Easy JPM ESG EMBI Global Diversified Composite UCITS ETF EUR Hedged
|
0,25 | 5,25% | 4,12% | 3,00% | 1,88% | 0,75% | ||
| EUWAX Gold II | 0,00 | 7,50% | 6,25% | 5,00% | 3,75% | 2,50% | ||
| iShares Global Inflation-Linked Government Bond UCITS ETF EUR Hedged | 0,20 | 7,50% | 6,25% | 5,00% | 3,75% | 2,50% | ||
= Investiert nach ESG-Kriterien
← Swipe
Risiko & Chance
Aktienanteil →
Mit OSKAR investierst Du weltweit
Das Anlagespektrum bei Oskar umfasst nicht nur die Wirtschaftsräume USA und Europa, sondern auch Wachstumsmärkte wie China und andere Schwellenländer. Ein Teil der Anlage wird außerdem in noch kleine Wachstums-Firmen investiert. Hier siehst Du die genaue Aufteilung des Aktien-Anteils:
USA
Die größten börsennotierten US-amerikanischen Unternehmen.
Schwellenländer
Groß-, mittel-, und kleinkapitalisierte Aktien der Emerging Markets
Europa
Groß-, mittel-, und kleinkapitalisierte Aktien in Europa
Asien
Multinationale Firmen in der Region Asien-Pazifik mit Schwerpunkt in Australien, Hong Kong, Neuseeland und Singapur.
Japan
225 der größten japanischen ‘blue chip’ Unternehmen.
Small Cap Global
Wachstumsaktien in entwickelten Märkten
Sicherheit durch Anleihen
Die Anleihen (festverzinste Wertpapiere) bringen Deiner Anlage Stabilität und feste Zinsen. Um beides zu maximieren, nutzt Oskar Anleihen von Staaten und Firmen mit hoher Bonität und investiert einen Teil in höher verzinste Anleihen von Schwellenländern. Die Aufteilung der Anleihen-Komponente:
Globale Anleihen
- Staats- und Unternehmensanleihen mit hoher Bonität (Investment Grade)
- Globale Ausrichtung
- Währungsgesichert zum Euro
Emerging Markets Anleihen
- Staatsanleihen und quasi-Staatsanleihen von Schwellenländern mit hoher Bonität (Investment Grade)
- Währungsrisiko-reduziert (nur in US-Dollar begebene Anleihen)
Inflationsschutz-Komponente
Als Baustein zum Inflationsschutz nutzt Oskar Gold-ETCs und inflationsgeschützte Anleihen mit hoher Bonität.
Gold
- Absicherung gegen inflationsbedingten Wertverfall
- Die steuerfreie Haltedauer von physischem Gold kann steuersmart berücksichtigt werden
- Diversifikation in Krisenphasen
Inflationsgeschützte Anleihen
- Die größten und am breitesten gehandelten inflationsgeschützten Staatsanleihen der Eurozone, die von mindestens zwei der drei Haupt-Rating Agenturen der Eurozone als Investment Grade eingestuft werden.
- Index aufgesetzt in Euro.
Die Rendite-Erwartung der OSKAR Anlagestrategien
In Zeiten von Niedrigzinsen erzielen klassische Anlageformen wie das Sparbuch kaum oder sogar keine Renditen mehr. Wer stattdessen in den breiten Aktienmarkt anlegt, hat historisch gesehen beste Aussichten auf eine gute Rendite. So lag zum Beispiel die durchschnittliche Rendite des DAX über einen Zeitraum von 15 Jahren lt. Deutschem Aktieninstitut bei 8% pro Jahr (Siehe DAI).
Um eine möglichst große Rendite zu erzielen, und gleichzeitig das Risiko zu reduzieren, legt Oskar Dein Geld weltweit gestreut in ETFs und ETCs und damit am Kapitalmarkt an. Die Höhe der Aktienquote (zwischen 50 und 90 Prozent) bestimmst Du. Da Investments am Kapitalmarkt Schwankungen unterliegen und nicht vorhergesagt werden können, haben wir in der nachfolgenden Tabelle die erwarteten Renditen der Oskar-Strategien errechnet. Übrigens: Oskar investiert bereits zu 50% in ESG-orientierte ETFs
Die Rendite-Erwartung stellt die mögliche Verteilung der Wertentwicklungen des Anlagebetrags nach 20 Jahren anhand verschiedener Szenarien dar. Die Angaben in Euro basieren auf Deinem anfänglichen Anlagebetrag, Deiner monatlichen Einzahlung sowie der erwarteten (mittleren) Rendite für die gewählte Anlagestrategie. Die Wahrscheinlichkeit dieser Szenarien wird hierbei in der Größe Quantil abgebildet. Ein Quantil ist ein Schwellenwert: Ein bestimmter Anteil der Werte ist kleiner als das Quantil, der Rest ist größer. Ein Beispiel: Das 5% Quantil ist der Wert, der von 5% der möglichen Wertentwicklungen unterschritten wird. Das 5%-Quantil stellt eine schlechte Wertentwicklung dar, das 50%-Quantil eine mittlere und das 95%-Quantil eine gute Wertentwicklung. Wertentwicklungen unter dem 5%- und über dem 95%-Quantil sind mit entsprechend geringer Wahrscheinlichkeit möglich. Einzelheiten hierzu findest Du in der ”Erläuterung der Rendite-Erwartung” auf www.oskar.de.
Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklung. Die Kapitalanlage ist mit Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. In der dargestellten Rendite-Erwartung sind Kosten für die Vermögensverwaltung und die Service-Gebühr in Höhe von jeweils 0,425% p.a., die Kosten für den Wertpapierhandel von 0,15% p.a. sowie die Produktkosten der ETF-Anbieter in Höhe von durchschnittlich 0,15% p.a. bereits berücksichtigt. Zu entrichtende Steuern bleiben unberücksichtigt, da steuerliche Effekte von individuellen Umständen abhängen und insofern der Vergleichbarkeit von Wertentwicklungen nicht dienlich sind.
| Oskar 50 | Oskar 60 | Oskar 70 | Oskar 80 | Oskar 90 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Gute Entwicklung | 8,81% | 10,03% | 11,24% | 12,44% | 13,66% |
| Mittlere Entwicklung | 4,35% | 4,74% | 5,11% | 5,45% | 5,78% |
| Schlechte Entwicklung | 0,06% | -0,28% | -0,68% | -1,11% | -1,56% |
← Swipe
Beispiel 1
- Best Case
- Middle Case
- Worst Case
Beispiel 2
- Best Case
- Middle Case
- Worst Case
Darum werden ETFs eingesetzt
ETFs sind sehr transparent, da die Anlagestrategie jederzeit bekannt ist. ETFs bilden die Wertentwicklung eines Börsenindex – wie beispielsweise den DAX nach, ohne dass ein Fondsmanager aktive Anlageentscheidungen trifft.
Bei Exchange Traded Funds garantieren bestimmte Händler (auch Market Maker oder Designated Sponsor genannt), dass jederzeit Kauf- und Verkauf-Kurse gestellt werden. Sie ermöglichen damit, dass die Fonds permanent gehandelt werden können und garantieren eine hohe Liquidität.
Durch ihre Zusammensetzung garantieren ETFs eine hohe Diversifikation. Durch eine breite Anlagestreuung verringert sich das Risiko eines Totalverlustes.
Lerne die OSKAR App kennen
OSKAR gibt es im Web und natürlich auch als App. Die App kannst Du hier kostenlos runterladen:
