ETF-Geldanlage mit OSKAR
Die Anlage mit OSKAR ist für kleine und große Vermögen möglich oder auch als Sparplan ab 25 Euro Sparrate im Monat.
Die Geldanlage an den Kapitalmärkten ist mit Risiken verbunden. Bitte beachte unsere Risikohinweise.
- Mit den in der OSKAR-Strategie enthaltenen ETFs investierst du in über 10.000 Einzelwerte gleichzeitig. Und zwar weltweit.
- Aus dem Dschungel von über 2.000 ETFs suchen wir für Dich die besten und günstigsten aus. Wir tauschen die ETFs aus, wenn geeignetere am Markt verfügbar sind.
- OSKAR investiert für höhere Renditechancen nicht nur in die größten Unternehmen der Welt, sondern auch in Wachstumsaktien sowie Nebenwerte und Emerging Markets.
- Um regelmäßige Zinsen zu erwirtschaften, investiert OSKAR einen Teil Deiner Anlage in währungsgesicherte Staats- und Unternehmens-Anleihen mit hoher Bonität.
- Oskar wählt ETFs steuersmart aus und kümmert sich um das Rebalancing Deines Investments damit Du es nicht tun musst.
- Keine Extrakosten für Depotführung, Kontoführung, Wertpapiertransaktionen, Rebalancing. Alles ist in der Komplettgebühr von 0,8% bis 1% p.a. (zzgl. 0,14% ETF-Kosten) enthalten
- DIE WELT am Sonntag sagt: Mit OSKAR kann jetzt jeder einfach sparen
- CAPITAL, ntv, FocusMoney und ELTERN bewerten OSKAR mit „sehr gut“
Du hast die Wahl zwischen 5 Anlagestrategien
Mit Oskar entscheidest Du selbst, wieviel Risiko Du möchtest. Wir bieten Dir fünf Strategien mit unterschiedlichem Aktienanteil. 50% Aktienanteil bedeutet weniger Risiko, 90% Aktienanteil die höchste Renditechance. Aufgefüllt wird die Anlage mit festverzinsten Wertpapieren (Anleihen) und einer Inflationsschutz-Komponente (Gold und inflationsgeschützte Anleihen).
Oskar 50
Aktienanteil 50 %
Festverzinste Wertpapiere 35 %
Inflationsschutz 15 %
Oskar 60
Aktienanteil 60 %
Festverzinste Wertpapiere 27,5 %
Inflationsschutz 12,5 %
Oskar 70
Aktienanteil 70 %
Festverzinste Wertpapiere 20 %
Inflationsschutz 10 %
Oskar 80
Aktienanteil 80 %
Festverzinste Wertpapiere 12,5 %
Inflationsschutz 7,5%
Oskar 90
Aktienanteil 90 %
Festverzinste Wertpapiere 5 %
Inflationsschutz 5 %
Aktienanteil
Anleihenanteil
Inflationsschutz
Mit Oskar investierst Du weltweit
Das Anlagespektrum bei Oskar umfasst nicht nur die Wirtschaftsräume USA und Europa, sondern auch Wachstumsmärkte wie China und andere Schwellenländer. Ein Teil der Anlage wird außerdem in noch kleine Wachstums-Firmen investiert. Hier siehst Du die genaue Aufteilung des Aktien-Anteils:
26 %
USA
Die größten börsennotierten US-amerikanischen Unternehmen.
16 %
Schwellen-länder
Groß-, mittel-, und kleinkapitalisierte Aktien der Emerging Markets
21 %
Europa
Groß-, mittel-, und kleinkapitalisierte Aktien in Europa
16 %
Asien
Multinationale Firmen in der Region Asien-Pazifik mit Schwerpunkt in Australien, Hong Kong, Neuseeland und Singapur.
6 %
Japan
225 der größten japanischen ‘blue chip’ Unternehmen.
15 %
Small Cap
Global
Wachstumsaktien in entwickelten Märkten
Sicherheit durch Anleihen
Die Anleihen (festverzinste Wertpapiere) bringen Deiner Anlage Stabilität und feste Zinsen. Um beides zu maximieren, nutzt Oskar Anleihen von Staaten und Firmen mit hoher Bonität und investiert einen Teil in höher verzinste Anleihen von Schwellenländern. Die Aufteilung der Anleihen-Komponente:
85 %
Globale Anleihen
- Staats- und Unternehmensanleihen mit hoher Bonität (Investment Grade)
- Globale Ausrichtung
- Währungsgesichert zum Euro
15 %
Emerging
Markets Anleihen
- Staatsanleihen und quasi-Staatsanleihen von Schwellenländern mit hoher Bonität (Investment Grade)
- Währungsrisiko-reduziert (nur in US-Dollar begebene Anleihen)
Inflationsschutz
Als Baustein zum Inflationsschutz nutzt Oskar Gold-ETCs und inflationsgeschützte Anleihen mit hoher Bonität.
50 %
Gold
- Absicherung gegen inflationsbedingten Wertverfall
- Die steuerfreie Haltedauer von physischem Gold kann steuersmart berücksichtigt werden
- Diversifikation in Krisenphasen
50 %
Inflationsgeschützte Anleihen
- Die größten und am breitesten gehandelten inflationsgeschützten Staatsanleihen der Eurozone, die von mindestens zwei der drei Haupt-Rating Agenturen der Eurozone als Investment Grade eingestuft werden.
- Index aufgesetzt in Euro.
50 %
Gold
- Absicherung gegen inflationsbedingten Wertverfall
- Steueroptimiert durch Einhaltung der Steuerfrei-Haltedauer
- Diversifikation in Krisenphasen
50 %
Inflationsgeschützte Anleihen
- Die größten und am breitesten gehandelten inflationsgeschützten Staatsanleihen der Eurozone, die von mindestens zwei der drei Haupt-Rating Agenturen der Eurozone als Investment Grade eingestuft werden.
- Index aufgesetzt in Euro.
Die Rendite-Erwartung der Oskar Anlagestrategien
In Zeiten von Niedrigzinsen erzielen klassische Anlageformen wie das Sparbuch kaum oder sogar keine Renditen mehr. Wer stattdessen in den breiten Aktienmarkt anlegt, hat historisch gesehen beste Aussichten auf eine gute Rendite. So lag zum Beispiel die durchschnittliche Rendite des DAX über einen Zeitraum von 15 Jahren lt. Deutschem Aktieninstitut bei 8% pro Jahr (Siehe DAI).
Um eine möglichst große Rendite zu erzielen, und gleichzeitig das Risiko zu reduzieren, legt Oskar Dein Geld weltweit gestreut in ETFs und ETCs und damit am Kapitalmarkt an. Die Höhe der Aktienquote (zwischen 50 und 90 Prozent) bestimmst Du. Da Investments am Kapitalmarkt Schwankungen unterliegen und nicht vorhergesagt werden können, haben wir in der nachfolgenden Tabelle die erwarteten Renditen der Oskar-Strategien errechnet. Übrigens: Oskar investiert bereits zu 50% in nachhaltige ETFs
| Oskar 50 | Oskar 60 | Oskar 70 | Oskar 80 | Oskar 90 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Gute Entwicklung | 8,81% | 10,03% | 11,24% | 12,44% | 13,66% |
| Mittlere Entwicklung | 4,35% | 4,74% | 5,11% | 5,45% | 5,78% |
| Schlechte Entwicklung | 0,06% | -0,28% | -0,68% | -1,11% | -1,56% |
Beispiel 1:
Rendite-Erwartung für die Oskar 90 Anlagestrategie
Einmalanlage 10.000 Euro, Sparplan 0 Euro pro Monat, Laufzeit 20 Jahre
Rendite-Erwartung für die Oskar 90 Anlagestrategie
Einmalanlage 10.000 Euro, Sparplan 0 Euro pro Monat, Laufzeit 20 Jahre
Beispiel 2:
Rendite-Erwartung für die Oskar 90 Anlagestrategie
Einmalanlage 0 Euro, Sparplan 150 Euro pro Monat, Laufzeit 20 Jahre
Rendite-Erwartung für die Oskar 90 Anlagestrategie
Einmalanlage 0 Euro, Sparplan 150 Euro pro Monat, Laufzeit 20 Jahre
Die Rendite-Erwartung stellt die mögliche Verteilung der Wertentwicklungen des Anlagebetrags nach 20 Jahren anhand verschiedener Szenarien dar. Die Angaben in Euro basieren auf Deinem anfänglichen Anlagebetrag, Deiner monatlichen Einzahlung sowie der erwarteten (mittleren) Rendite für die gewählte Anlagestrategie. Die Wahrscheinlichkeit dieser Szenarien wird hierbei in der Größe Quantil abgebildet. Ein Quantil ist ein Schwellenwert: Ein bestimmter Anteil der Werte ist kleiner als das Quantil, der Rest ist größer. Ein Beispiel: Das 5% Quantil ist der Wert, der von 5% der möglichen Wertentwicklungen unterschritten wird. Das 5%-Quantil stellt eine schlechte Wertentwicklung dar, das 50%-Quantil eine mittlere und das 95%-Quantil eine gute Wertentwicklung. Wertentwicklungen unter dem 5%- und über dem 95%-Quantil sind mit entsprechend geringer Wahrscheinlichkeit möglich. Einzelheiten hierzu findest Du in der ”Erläuterung der Rendite-Erwartung” auf www.oskar.de.
Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklung. Die Kapitalanlage ist mit Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. In der dargestellten Rendite-Erwartung sind Kosten für die Vermögensverwaltung und die Service-Gebühr in Höhe von jeweils 0,425% p.a., die Kosten für den Wertpapierhandel von 0,15% p.a. sowie die Produktkosten der ETF-Anbieter in Höhe von durchschnittlich 0,14% p.a. bereits berücksichtigt. Zu entrichtende Steuern bleiben unberücksichtigt, da steuerliche Effekte von individuellen Umständen abhängen und insofern der Vergleichbarkeit von Wertentwicklungen nicht dienlich sind.
Das kostet Oskar
Oskar bietet Dir eine professionelle Vermögensverwaltung, die erstaunlich günstig ist.
Die Kosten p.a. liegen bei 0,80% für Anlagebeträge ab 10.000 € bzw. bei 1,00% für Anlagebeträge darunter.
Die Besonderheiten von Oskar
Oskar ist eine digitale Vermögensverwaltung, übersichtlich und transparent in einer App. Dein Geld wird professionell verwaltet und intelligent in ETFs (Exchange Traded Funds) und ETCs mit weltweiter Abdeckung investiert – mit dem für Dich passenden Risiko. Wenn Du es brauchst, kommst Du jederzeit an Dein Geld.
Rendite und Risiko
Oskar ist für Sparer mit einem langfristigen Anlagehorizont gedacht. Die Oskar Strategien partizipieren an den Renditemöglichkeiten der Kapitalmärkte, sind aber auch deren Schwankungen ausgesetzt.
Anlageuniversum
Mit ETFs und ETCs investierst Du in Aktien, Anleihen und Rohstoffe und hast dabei weltweite Abdeckung.
Vermögensverwaltung
Die speziell für Oskar entwickelten Portfolios werden vom Marktführer Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH verwaltet.
Kosten
Es gibt keinen Ausgabeaufschlag, keine Performancegebühren, keine Depotgebühren und keine versteckten Kosten. Du zahlst lediglich eine Gebühr von 0,8% bis 1% p.a. Die ETFs kosten ca. 0,14% p.a.
So sicher ist Dein Geld
Im Falle der Insolvenz der Depotbank ist Dein Verrechnungskonto durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt und es besteht ein Herausgabeanspruch für die Wertpapiere in Deinem Portfolio.
Das bietet Dir Oskar
- Professionelle Vermögensverwaltung
- Immer die günstigsten ETFs
- Weltweite Abdeckung
- Schutz vor Inflation
- und vieles mehr
Alles auf einen Blick
Mit Oskar hast Du Dein Vermögen jederzeit im Blick und siehst transparent, wie Du investiert bist
Für die ganze Familie
Oskar für die ganze Familie. Ob für Dich selbst, Deine Kinder oder Deine Enkel – mit Oskar sparst Du für jeden individuell an
Ein- und Auszahlung
Möchtest Du zusätzliches Geld anlegen oder benötigst Geld aus Deiner Vermögensverwaltung? Mit Oskar kein Problem und jederzeit möglich
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Oskar ist der unkomplizierte ETF-Sparplan für Kinder und Erwachsene.
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Die Kapitalanlage ist mit Risiken verbunden. Der Wert Deiner Kapitalanlage kann fallen oder steigen. Es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Bitte beachte unsere Risikohinweise.