Steueroptimierung

Steueroptimierung: Bis zu 560 Euro* pro Jahr sparen – ganz ohne Aufwand

Sollte Dein Depot vor Jahresende Gewinne aufweisen, realisieren wir diese in Höhe des von Dir vergebenen Freistellungsauftrags für Dich. Dadurch wirst Du steuerlich günstiger gestellt, als wenn die Versteuerung sämtlicher Erträge erst am Ende Deines Anlagezeitraums erfolgt.

Was ist ein Freistellungsauftrag?

Die Nutzung des Freistellungsauftrags ermöglicht es, jährlich Kapitaleinkünfte bis zu einer Höhe von 1.000 Euro (bei Einzelveranlagung) bzw. 2.000 Euro (bei zusammenveranlagten Personen) nicht versteuern zu müssen.

Wenn Du einen Freistellungsauftrag erteilst, führt die Depotbank die sonst fällige Abgeltungsteuer auf Kapitalerträge bis zur Höhe Deines Freistellungsauftrags nicht ab. So entsteht keine unnötige Steuerbelastung. Eine Übertragung ungenutzter Freibeträge ins Folgejahr ist nicht möglich, allerdings können Freistellungsaufträge unterjährig jederzeit angepasst werden.

Du kannst Deinen Freistellungsauftrag im persönlichen Kundenbereich auf unserer Website unter dem Menüpunkt „Profil” im Bereich „Steuern” jederzeit einsehen oder ändern. Der Freistellungsauftrag gilt auf Bankenebene. Solltest du also außer Deinem OSKAR Portfolio noch andere Konten bei der Baader Bank haben, gilt Dein eingerichteter Freistellungsauftrag auch für diese Konten. Häufige Fragen zum Freistellungsauftrag findest Du auch in den FAQs.

Was passiert bei der Steueroptimierung?

Gegen Ende des Steuerjahres analysiert unsere Anlagetechnologie Dein OSKAR Portfolio. Falls Dein Freistellungsauftrag noch nicht in voller Höhe ausgeschöpft wurde und du unterjährig Gewinne gemacht hast, verkaufen wir entsprechend ETFs und realisieren Kursgewinne. Die Erträge aus dem Verkauf investieren wir kurz darauf wieder gemäß Deiner gewählten Anlagestrategie. Da der Freistellungsauftrag bei Nicht-Ausnutzung verfällt, wirst du steuerlich günstiger gestellt als bei einer Versteuerung sämtlicher Erträge erst am Ende Deines Anlagezeitraums. Bei einem Freibetrag in Höhe von 1.000 Euro lässt sich so eine Steuerersparnis von bis zu 279,95 Euro pro Jahr erzielen*.

Ist die optimierte Ausnutzung des Freistellungsauftrags für Dein Portfolio relevant, werden wir dich per E-Mail informieren und du kannst dann selbst entscheiden, ob dein OSKAR Portfolio optimiert werden soll.